Bolagsstyrning och styrelse

Bolagsstyrning

Fedelta Finance AB (‘’Fedelta’’) är ett kreditmarknadsbolag med tillstånd att bedriva finansieringsrörelse enligt lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse (”LBF”). Externa regler är bland annat LBF, tillämpliga föreskrifter från Finansinspektionen samt riktlinjer från EBA. De externa reglerna har omsatts till ett internt regelverk som utgörs av policyer och instruktioner.

Bolagsstämma

Bolagsstämman är Fedeltas högst beslutande organ där aktieägarna utövar sitt inflytande. Här fattas viktiga beslut om bland annat årsredovisningens balans- och resultaträkning, ansvarsfrihet, utdelning till aktieägarna, styrelsens sammansättning och val av revisor. Styrelsen kallar till bolagsstämma och stämman utser också sin ordförande.

Styrelse

Styrelsen i Fedelta väljs av bolagsstämman. Styrelsen har det övergripande ansvaret för att bolagets verksamhet följer gällande lagar, regler och interna riktlinjer. Styrelsen har ansvar för att genom god intern styrning och kontroll säkerställa att Fedelta styr, organiserar och driver sin verksamhet enligt LBF och tillämpliga regelverk.

Styrelsen

Johan Rutgersson
Styrelseordförande
Ordförande sedan 2022

Ekonomie masterexamen, Uppsala universitet
Inte oberoende i förhållande till Fedelta, ledning och större ägare
Åtta övriga styrelseuppdrag

Micael Wiklander
Grundare och ledamot
I styrelsen sedan 2018

Ek.kand., Uppsala universitet
Inte oberoende i förhållande till Fedelta, ledning och större ägare
Sju övriga styrelseuppdrag, varav merparten av icke-operativ karaktär

Marcus Nivinger
Ledamot
I styrelsen sedan 2023

Juristexamen, Lunds universitet
Delägare Setterwalls Advokatbyrå
Oberoende i förhållande till Fedelta, ledning och större ägare
Två övriga styrelseuppdrag

Håkan Johansson
Ledamot
I styrelsen sedan 2018

Fil.kand., Nationalekonomi, Lunds universitet
Oberoende i förhållande till Fedelta, ledning och större ägare
Åtta övriga styrelseuppdrag

Styrelseordförande

Styrelsens ordförande leder styrelsens arbete och ser till att styrelsen fullgör sina uppgifter enligt aktiebolagslagen och andra regler. Genom nära kontakt med vd följer ordföranden Fedeltas utveckling och ansvarar för att styrelsens ledamöter löpande får den information de behöver om bolagets ställning, ekonomi och planering.

Ordföranden ansvarar också för att varje år genomföra en lämplighetsbedömning av styrelseledamöter, vd och ledande befattningshavare. Bedömningen säkerställer att varje person har gott anseende, rätt kunskap, erfarenhet och förmåga för sitt uppdrag, att varje person agerar med ärlighet, integritet och självständighet samt har tid att fullgöra sina uppgifter.

Alla lämplighetsbedömningar och resultat dokumenteras.

Vd

Vd utses av styrelsen och ansvarar för den dagliga förvaltningen av Fedelta. Det innebär att leda verksamheten på ett sätt som följer lagar, regler, bolagsordning och styrelsens riktlinjer, samt de policys och instruktioner som finns. Vd har beslutanderätt i alla frågor som inte kräver styrelse- eller bolagsstämmabeslut.

Vd ansvarar också för att våra policyer, instruktioner och rutiner implementeras samt att alla medarbetare har tillgång till relevant dokumentation.

Ledningsgrupp

För att stödja vd i det dagliga arbetet finns en ledningsgrupp, vars medlemmar utses av vd. Ledningsgruppen fungerar som ett rådgivande forum och har ett samordningsansvar i frågor som berör flera delar av verksamheten. Syftet är att säkerställa att Fedelta drivs på ett sunt, effektivt och kundfokuserat sätt. Ledningsgruppen rapporterar till vd och sammanträder minst en gång i månaden. Vd är ordförande och sammankallande till mötet, som alltid följer en stående agenda och protokollförs.

Intern styrning och kontroll

På Fedelta jobbar vi med principen om tre försvarslinjer. Det är vårt sätt att visa var ansvar och kontroll över risker finns i organisationen.

Första försvarslinjen är vår affärsverksamhet, inklusive vd. Här ligger ansvaret för den dagliga riskhanteringen och regelefterlevnad. Det är också här vi gör löpande interna kontroller för att säkerställa att våra processer fungerar som de ska.

Den andra försvarslinjen består av våra funktioner för riskkontroll och compliance. De har i uppdrag att övervaka, kontrollera och rapportera kring våra risker och hur vi följer både interna och externa regler. De är oberoende kontrollfunktioner som är underställda vd, men ska rapportera till både vd och styrelsen.

Tredje försvarslinjen är vår internrevision. Den är direkt underställd styrelsen och fungerar som deras oberoende kontrollfunktion. Här granskas och utvärderas de två första försvarslinjerna för att säkerställa att allt fungerar som det ska.

Ersättningspolicy

Fedelta har en ersättningspolicy som styr hur vårt ersättningssystem ska se ut, följas upp och kontrolleras. Policyn är till för att stödja en sund riskhantering, undvika överdrivet risktagande och säkerställa att kundernas intressen alltid kommer först. Den ska också bidra till att vi kan attrahera och behålla rätt kompetens, samtidigt som vi når våra långsiktiga mål.

Styrelsen har det yttersta ansvaret för ersättningspolicyn - från innehåll och upprättande till implementering och efterlevnad. Policyn ses över minst en gång per år och uppdateras vid behov, alltid med en riskanalys som grund. Styrelsen beslutar också om ersättning till ledningsgruppen och kontrollfunktionerna, utfall och utbetalning av eventuell rörlig ersättning samt uppföljning av hur policyn tillämpas.

Styrelsen har inte inrättat ett särskilt ersättningsutskott, utan istället utsett en ledamot med huvudansvar att, oberoende och självständigt:

Förbereda styrelsens beslut i frågor som rör ersättningsprinciper, ersättningar och övriga anställningsvillkor för ledande befattningshavare, ansvariga för kontrollfunktioner samt andra väsentliga ersättningsbeslut.
Följa upp och utvärdera tillämpningen av ersättningspolicyn, inklusive bolagets ersättningsstrukturer och ersättningsnivåer, samt säkerställa att de riktlinjer för ersättningar till ledande befattningshavare som årsstämman enligt lag beslutat om efterlevs.

Styrelsen har utsett Håkan Johansson till uppdraget.